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美再將11家中企列入被制裁實體清單 汪文斌:將采取必要舉措;中國證監會副主席方星海:上海國際金融中心要成為中國金融雙向開放高地;財產險和再保險屬地監管改革下月啟幕:銀保監會直接監管36家險企 64家險
來源: 第一理財網編輯    2020-07-22 07:28:44

     美再將11家中企列入被制裁實體清單 汪文斌:將采取必要舉措

     外交部發言人汪文斌表示,美方以所謂的人權為借口,濫用出口管制措施,將有關的中國企業列入實體清單,這違反了國際關系的基本準則,干涉中國內政,損害中方利益,中方對此堅決反對?!懊婪疥P心的根本不是什么人權問題,而是企圖打壓中國企業,破壞新疆穩定,抹黑中國的治疆政策,對此國際社會看的十分清楚?!蓖粑谋笳f,我們敦促美方糾正錯誤,撤銷有關決定,停止干涉中國內政?!爸蟹綄⒗^續采取一切必要舉措,維護中國企業的合法權益?!保ōh球網)


    中國證監會副主席方星海:上海國際金融中心要成為中國金融雙向開放高地

  新華網上海7月21日電(記者姚玉潔 桑彤 王默玲)今年是上海國際金融中心“基本建成”的交卷之年,也是科創板順利推出一周年。與我國經濟實力以及人民幣國際地位相適應的國際金融中心,需要具備哪些特征?上海國際金融中心取得了哪些突出成果?下一站,上海繼續“進位增能”的核心競爭力有哪些?資本市場如何進一步破局?第十二屆陸家嘴論壇期間,新華社記者獨家專訪了上海國際金融中心建設重要的見證者、中國證監會副主席方星海。

  問:今年是上海國際金融中心基本建成之年,作為一名重要的見證者,您認為國際金融中心需要具備哪些特征?未來進一步發展路在何方?

  方星海:論壇組織方希望參會嘉賓踴躍接受采訪,所以我想就上海國際金融中心建設談點個人看法。其實當年設立陸家嘴論壇,主要就是為了促進上海國際金融中心建設。經過近30年的努力,目前上海集聚了大量國內外各種類別的金融機構,股票、債券、期貨等金融市場和產品類別齊全,融資方面不僅面向國內的機構,也通過“熊貓債”等方式向國外機構融資,與此同時,“滬倫通”等渠道被打通,已有上海上市企業在倫敦發行GDR(全球存托憑證),未來也會有倫敦和歐洲企業來上海融資。不久前,國際權威機構做的國際金融中心排名把上海排在第四位,僅次于倫敦、紐約和東京。上海金融發展的鮮明特征是金融市場齊備、市場規模較大、對外開放度較高。綜合來看,上海具備了國際金融中心的各項要素,應該說已經實現了2009年提出的“到2020年上海要基本建成與我國經濟實力及人民幣國際地位相適應的國際金融中心”的目標。當然,與實現中華民族偉大復興的宏偉目標相比,上海國際金融中心建設未來的道路還很長,需要一個新的十年規劃。

  如果要探討今后10年上海國際金融中心建設該去往何處,上海首先要提升在全球金融市場中的影響能級,特別在進一步提升人民幣國際地位方面起到重大作用;其次要對中國經濟高質量發展起到更大的服務作用。而如何實現劉鶴副總理在本屆陸家嘴論壇致辭中提出的成為中國金融雙向開放的高地,將是下一步上海國際金融中心建設的核心內容。開放會帶動境外金融機構和資金進一步參與中國市場,會使得境內金融機構進一步集聚上海,也會促使上海金融市場更加法治化,人才也會更加聚集上海。

  從促進國內經濟高質量發展看,上海國際金融中心需要關注兩個方面:

  一方面,金融市場服務經濟高質量發展,需要讓市場參與者感受到可預期性。例如,實行以信息披露為核心的科創板注冊制,就讓市場主體對信息披露的內容、披露的程度比較有把握,他們對監管部門關心哪些問題,對這些問題應該回答到什么程度,心里有數。所以科創板開市一周年以來,不少市場人士都感受到市場可預期性在大大增加,一家公司能不能在科創板上市,多長時間能上市,它自己心里大致有數,用不著到證監會和交易所通關系。服務經濟高質量發展,金融市場的可預期性還需要進一步增加,這還不僅限于證券發行的審核注冊,金融司法、資金出入境等也需要有更多的可預期性。

  另一方面,金融固然要服務好實體經濟,但同時金融相對于實體經濟也不是完全被動的,因為很多時候企業對于自己的金融訴求并不是都清楚,金融行業可以主動創新、引導實體企業利用好金融工具,從而使自己發展得更好。以期貨市場為例,我們國家很多中小企業其實存在很大的風險管理需求,比如一家中小型電纜加工企業可能會因為銅價波動而處于生死線上,但是如果貿然地讓這些企業去炒期貨,很可能會越炒越虧。近年來證監會鼓勵期貨公司下設風險管理子公司,一對一地給中小型制造企業提供場外風險管理服務,使得雙方都能得益。這個例子說明要把服務意識和引領意識結合起來,一方面金融要為實體經濟服務,另一方面金融又要作為現代經濟的核心,對實體經濟起到引領作用。當然,發揮引領作用的前提是金融不搞自娛自樂、徒增風險的東西。引領作用是今后上海國際金融中心建設需要注重的方面。

  問:英國智庫Z/Yen集團最新發布的全球金融中心指數(GFCI)顯示,上海首次晉級全球第四位,您覺得上海作為金融中心未來最大的發展潛力體現在哪里?

  方星海:展望下一個十年,上海從第4位升到第3位不是一件難事,但是面對倫敦和紐約,可能還會有一些差距,但不代表沒有接近和部分超越的可能性。特別是隨著法律基礎的完善,金融產品全球影響力的提升,以及人民幣國際化的進一步推進,上海在若干方面突破、形成競爭優勢是完全可能的。

  國際上有一種觀點認為,改革開放至今的40年,中國的制造業改變了全球經濟格局;未來的20年,應該是中國的金融業改變全球經濟格局。從中國經濟總量、發展韌性和金融市場規模來看,這個觀點是有一定道理的。上海作為中國的國際金融中心,未來的發展潛質不言而喻。但所謂的超越并不僅是在規模上超越其他金融中心,而是中國的金融業把自己的實體經濟服務好,把全球的經濟服務好,把金融創新做好,這樣客觀上就改變了全球的經濟金融格局。上海國際金融中心應該有改變全球金融格局的雄心,要把這個潛力發揮出來。

  問:近年來逆全球化抬頭,也讓我們看到人民幣國際化進程面臨一些波折,您認為我們接下來應該怎樣進一步深化改革,去突破這些瓶頸?

  方星海:一方面,近年來得益于外資股比限制的取消,以及境外資金通過“滬港通”、QFII、RQFII等參與我國資本市場程度的提高,上海金融業對外開放一直在持續快速推進。與此同時,上海金融市場的人民幣產品也進一步對外開放。比如全球的投資機構都可以購買人民幣股票和債券。再比如,不少人民幣計價的商品期貨,境外投資者現在也可以來購買。未來進一步開放是要通過金融市場的更大開放,讓全球的投資者都很容易購買到各類人民幣金融產品。隨著機構、產品的進一步對外開放,自然而然人民幣國際化的進程會得到推進。

  另一方面,從宏觀經濟管理、儲蓄投資平衡和參與國際競爭來看,我國需要逐步實現人民幣資本項目可兌換,以加快推進人民幣國際化。目前,沒有一個有影響力的國際金融中心是長期處于資本項目不可兌換的狀態。人民幣成為世界主要貨幣之一,對我們金融市場進一步發展、宏觀經濟金融的穩定至關重要,對推進經濟全球化、穩定全球金融體系也很重要。

  因為人民幣不能一下子就實現完全可兌換,所以在這個前提下,我們必須要做一些離岸業務。離岸業務是促進人民幣國際化、促進人民幣資本項目實現可兌換的重要一步。等到人民幣完全實現了可兌換,離岸業務和在岸業務就能互相打通。從紐約、倫敦來看,就無所謂離岸、在岸業務了。上海以后也會朝這個方向走,但還需要一個過程。上海國際金融中心圍繞暢通資金進出的步子可以邁得更大一些,這恐怕是當前上海成為金融雙向開放高地的突破點。

  問:您覺得上海國際金融中心在下一階段的發展中最核心的競爭力是什么?

  方星海:我們要重視金融是現代經濟的核心這樣一個觀念。金融既服務實體經濟,同時也對實體經濟起到引領作用,“金融搞好了,一招棋活,滿盤皆活”。而歷史經驗表明,國際金融中心可以引領金融高質量發展。此外還應進一步明確,建設上海國際金融中心是戰略任務,國務院后來專門就上海國際金融中心建設發布文件并做出系統部署, 2017年全國金融工作會議上又重申要加快上海國際金融中心建設,這都表明建設上海國際金融中心是一項著眼于中華民族偉大復興的重要戰略,絕不僅是上海發展自身經濟的戰略。當前國際形勢要求我們保持戰略定力,不驕不躁,加大開放,上海國際金融中心建設也要“而今邁步從頭越”。在這樣的前提認識之下,上海國際金融中心就具備了很強的核心競爭力。


       

       財產險和再保險屬地監管改革下月啟幕:銀保監會直接監管36家險企 64家險企監管下放至地方

     醞釀已有時日的保險業屬地監管改革紅利,終于釋放。

  上海證券報今日獨家獲悉,為進一步統籌監管資源,完善財產保險公司、再保險公司監管工作體制機制,提高監管有效性,銀保監會研究制定了《財產保險公司、再保險公司監管主體職責改革方案》(《方案》),將于今年8月起實施。

  《方案》的核心是:除中國出口信用保險公司外,87家財產保險公司和13家再保險公司劃分為銀保監會直接監管和銀保監局屬地監管兩類。其中,銀保監會直接監管公司36家,銀保監局屬地監管公司64家。

  在業內人士看來,將部分類型保險公司的監管職責授權至地方局,既是監管部門簡政放權、優化配置監管資源、提高監管效率和監管有效性的體現,也是監管適應保險行業新形勢下的必然選擇。屬地監管改革紅利的落地,有望進一步釋放和激發行業的活力。

  哪些公司試點屬地監管

  據記者了解,此次屬地監管改革在傳統財產險公司中進行試點,主要為中資中小型財產險公司和外資財產險公司。這些公司將由當地銀保監局屬地監管。

  而大中型財產險公司、政策性財產險公司(如農業保險)和創新性財產險公司(如互聯網保險、相互保險)和13家再保險公司,仍為銀保監會直接監管公司。

  業內人士分析表示,之所以先從傳統的中資中小型財產險公司和外資財產險公司進行試點,可能主要考慮到地方局在傳統保險業務監管上已積累了豐富的經驗,監管團隊和監管人力也較為充足。相對來說,地方局在對其他類型保險法人機構的監管經驗及人力上稍微欠缺一些。

  一家財產險公司高管分析認為,保險業的屬地監管已具備實施的條件,此前已在部分地區、部分監管領域有所嘗試,積累了相關經驗。

  2014年12月,原保監會下發《關于保險資金運用屬地監管試點工作有關事項的通知》,授權北京、上海、江蘇、湖北、廣東、深圳保監局代行部分保險資金運用監管職權。

  據了解,目前,上述6家原保監局已在保險資金運用的風險監測、研究分析上有所作為。

  還有個別省市也開展了屬地化監管改革試點。比如,自2017年開始,原天津保監局就先后允許多家產險及壽險公司天津分公司開業。有業內人士分析認為,這或與允許保險公司跨京津冀區域經營備案管理試點有關。

  屬地監管包含哪些事項

  業內人士關注的是,屬地監管包含哪些事項?監管職責如何分工?

  據了解,銀保監會、屬地監管局、協同監管局將建立橫向聯動、縱向聯動的有效機制,總體目標是實現信息共享、分工協作、協調一致。

  一是,建立銀保監會、屬地監管局、協同監管局多方參與的監管聯動會議機制,形成監管合力。

  二是,建立并完善銀保監會、屬地監管局、協同監管局之間的信息共享機制,構建全方位信息共享平臺,實現信息共享及時性和有效性,維護監管政策一致性和權威性。

  三是,充分發揮銀保監局貼近市場、熟悉情況的優勢,優化監管資源配置,建立專項工作交辦機制。

  屬地監管改革實施后,銀保監會和銀保監局將厘清分工,明晰職責,各司其職,權責對等,有利于提高監管效率和監管有效性。

  具體來看:

  1、銀保監會統籌監管整體政策。

  包括:提出監管工作目標規劃和工作重點,統籌機構管理,統籌監管標準,統籌監管數據,統籌監管報告,統籌監管協商聯動機制等。

  2、銀保監會、屬地監管局則分別承擔直接監管公司和屬地監管公司的監管主體職責。

  監管主體職責包括:市場準入退出管理、非現場監測和風險分析、償付能力監管、公司治理監管、準備金監管、產品監管、資金運用行為監管、市場行為監管、信訪舉報投訴處理、現場調查、現場檢查、實施行政處罰、案件監管、提出個案風險監控處置和市場退出措施并承擔組織實施具體工作等。

  市場準入退出管理方面:

  銀保監會的監管主體職責包括:法人機構籌建、法人機構開業、公司分立或合并、所有公司省級分公司籌建(開業由協同監管局負責)、所有公司分支機構改建為省級分公司、所有公司省級分公司撤銷、所有公司境外保險類機構設立、所有公司擴大業務范圍、直接監管公司變更公司名稱、直接監管公司變更注冊資本、直接監管公司變更公司5%股權以上的股東、直接監管公司發行次級定期債及資本補充債、直接監管公司董事及監事和高級管理人員任職資格等17項。

  屬地監管局的監管主體職責包括:屬地監管公司變更公司名稱、屬地監管公司變更注冊資本、屬地監管公司修改公司章程、屬地監管公司變更公司5%股權以上的股東、屬地監管公司發行次級定期債及資本補充債、屬地監管公司董事及監事和高級管理人員任職資格等7項。

  3、按照公司分支機構分布確定協同監管局。協同監管局配合銀保監會或屬地監管局,做好轄內分支機構的日常監管。

  銀保監會可結合工作需要,對直接監管公司和屬地監管公司的范圍以及相關監管事權劃分進行動態調整。

  激發行業活力提高監管質效

  簡政放權,激發行業活力,提高監管質效。

  “將部分公司的部分行政許可事項授權至地方局,這為保險公司及保險公司高管開展經營活動提供了便利,也進一步強化了保險公司自行內部審核的重要性?!币患抑匈Y財產險公司高管表示。

  屬地監管的進一步推進,也折射出監管理念以及監管思路的轉變,有助于實現由事前監管向事中、事后監管的轉變。

  業內人士分析表示,屬地監管改革體現了以審慎監管、風險監管、分類監管和聯動監管為導向。

  一是,綜合分析公司經營指標和風險數據,評估研判行業整體風險水平和發展趨勢,維護行業安全穩健運行和可持續發展。

  二是,突出風險導向,堅決守住不發生系統性風險底線,有效防范化解處置風險事件。

  三是,對機構主體科學分類,實施差異化監管,有利于提升監管精準度。

  四是,強調全國監管一盤棋,合理統籌系統監管資源,構建上下聯動與橫向聯動工作機制,形成監管合力。

  “總體來看,此次屬地監管改革,有利于進一步統籌監管資源、理順監管體制機制、明晰監管職責分工,促進監管協同聯動,全面提升監管質效,堅決守住不發生系統性風險底線,推動行業高質量發展?!币晃唤咏O管的人士分析稱。

  業內人士表示,隨著監管能力和監管效率的進一步提升,相信未來保險業簡政放權的范圍還會進一步拓寬。





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